“维权”变二次被骗！上海清算所遭冒充，新型诈骗专盯维权者“割韭菜”

发布者: 丽江同城网|曹玉庚 | 发布时间: 2025-7-17 09:27| 查看数: 14911| 评论数: 6|IP：云南丽江

近日，根据消费者投诉及记者调查，一个打着“上海清算所”名义涉嫌诈骗的犯罪链条逐渐明晰。该团伙能精准找到正在维权、要求退费的受害者，声称可“协助维权”“清退回款”，甚至伪造中国银联、国家金融监督管理总局等官方文件，引导受害者下载“上海清算所App”。在App内，他们以“债权转换”名义提供“资金兑付方案”，要求受害者先充值再以130%比例提现，先让受害者小额获利，逐步引诱其掉入陷阱，最终以“修复数据”名义实施数十万元的大额诈骗。

“这是一场精心设计的骗局。”受害人吴先生的经历便是典型。今年1月，吴先生报名某公司的“AI培训课”，交纳5660元学费后，仅收到一些课程文件，该公司就删除了他的微信。从4月起，他一直在维权，而这场维权行动，却让他成为了另一场骗局的目标。6月29日，一位自称“国家市场监管总局”的“工作人员”联系吴先生，发送了一份红头标注为“国家市场监督管理总局文件”的文件。文件称“为方便受害人员及时挽回损失，上海清算所已开启线上办理退款服务，陆续有序开展兑付工作”，并附上一个“.com”后缀的网址，提示用手机浏览器输入办理清退业务。

吴先生进入网站后，“清退客服”引导他下载了“上海清算所App”。“当时深信不疑，是因为‘清退客服’不仅准确知晓我在维权、要求涉事公司退费，甚至知道我被‘卷款’的具体金额和电话号码。”吴先生说。此外，对方发送的盖有“国家市场监督管理总局”公章的文件准确描述了他的维权诉求，加上以上海清算所名义行事，更让他坚信不疑。下载App后，“清退客服”还发送了“上海清算所营业执照”“员工工牌”等照片，称“受国家金融管理总局与证监会委托，为每位受害者提供专门兑付通道，不收取任何费用，仅需选择退款方案进行债权转换提款”。

“清退客服”向吴先生介绍了“资金兑付方案”：“比如选择方案1，充值500元到账户，完成债权转换后可提现650元，多出的150元是债权资金转换而来。”并建议他选方案1熟悉流程。吴先生付款500元后，果然收到650元，这让他放下了更多戒心。

随后，吴先生选择了方案4，即充值10000元可“兑付到账”13000元。但充值后，系统显示“资金异常”。“清退客服”解释，因他未按“规划师”获取的交易所实时数据操作，导致系统、数据库紊乱，账户异常，需投入95400元进行“数据修复”，修复完毕15分钟内即可提现。此时，吴先生仍深信不疑。

选择方案4后，另一位“清退规划师”将吴先生拉进“10000数据统一规划专场”群组，群内有5名“受害者”。“规划师”称因吴先生操作错误，整个专场数据核对不上，5人都需注入资金“修复数据”。“后来才反应过来，群里除了我都是‘托儿’。”吴先生说，“规划师”让5人协商方案，最终有人提议注入94500元。

然而，充值95400元后，吴先生又被要求再充值251740元。“清退规划师”称：“新手仓修复数据为最低标准两期，现在是第二期，也是最后一期。修复完成即可提现，准备好后联系客服注入251740元，到账后报备，全部到账后开始修复。”这时，吴先生才察觉可能被骗。

当吴先生提出质疑，“清退规划师”辩解：“我司办理清退是给国家处理不良资产，合法且不盈利。债权不等于现金，无法直接退还，需进行兑付。”当他要求退还95400元时，对方称放弃修复需等三年，后续由新公司或单位接手债权，出台政策清退本金。

记者了解到，与吴先生有同样经历的受害者并非个案，涉及金额不等。

7月15日，记者联系上海清算所。该所独家回应称，其全称是银行间市场清算所股份有限公司，由中国人民银行主管，是国家重要金融市场基础设施，主要面向银行间市场和机构发行人、机构投资者，提供金融交易清算结算及债券登记托管服务。除官方网站（https://www.shclearing.com.cn）和官方微信公众号（上海清算所）外，从未委托或授权任何机构或个人运营App、微信服务群等线上服务平台。采访后，上海清算所高度重视，在官方网站发布《郑重声明》，提醒公众提高警惕，谨防风险。

北京泽亨律师事务所创始合伙人、副主任李红枝表示，吴先生遇到的此类行为链条，涉嫌构成侵犯公民个人信息罪、伪造国家机关公文印章罪和诈骗罪。

“能精准定位‘维权退费’的消费者，可能存在个人信息被违法出售、非法获取的情况，相关主体可能构成侵犯公民个人信息罪。”李红枝说，有人以国家市场监督管理总局名义伪造文件并加盖公章，构成伪造国家机关公文、印章罪。从整体看，这些行为都是实施诈骗的手段，诈骗分子以非法占有为目的，虚构“债权转换”“资金兑付方案”，用先期小额获利引诱，最终以“修复数据”骗取大额资金，符合诈骗罪构成要件。这类骗局借助App、微信群组等网络工具，通过“托儿”营造虚假氛围，属于《中华人民共和国反电信网络诈骗法》明确打击的电信网络诈骗。在手段行为与目的行为有牵连关系时，一般择一重罪定罪处罚。

李红枝分析，受害者维权时易陷入此类骗局，是因为前期权益受损后情绪焦虑，希望尽快解决问题，诈骗分子正是抓住这种心理，以“协助维权”“快速回款”为诱饵突破其心理防线。

她提醒，消费者遇到以下情况需高度警惕：一是要求下载非官方App。维权者应通过官方网站、客服电话等渠道核实，看官方是否有相关处理公告，像上海清算所这类正规机构，官方渠道并无App开展清退，要求下载陌生软件操作的极可能是骗局。二是“充值返利”的循环要求。合法清退不会以“先充值再提现”为条件，“以钱换钱”本质是诈骗分子套取资金的手段。

“如果不幸被骗，受害者要第一时间收集固定证据，包括诈骗分子发送的文件、App截图、充值记录、微信群聊记录等，立即向属地公安机关报案，说明被骗经过并提交证据，积极跟进案件进展，要求依法追缴赃款赃物。”李红枝建议，公众要强化法律意识与自我保护能力，对“非官方App清退”“充值返利”等话术保持高度警惕，不轻信“快速回款”的高额承诺，从源头降低被骗风险。她还建议吴先生等受害者立即搜集证据，向属地公安机关报案。

（来源/央广网）

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